Уралсиб ФК
Содержание |
Показатели деятельности
2023: Рост прибыли по МСФО на 17%, до 8,2 млрд рублей
2023 год «Уралсиб» закончил с чистой прибылью в размере 8,2 млрд рублей, полученной по итогам работы в этом 12-месячном периоде. По сравнению с 2022 годом прибыль выросла на 17%. Об этом говорится в отчетности по МСФО, которую банк раскрыл в середине апреля 2024 года.
Как сообщает «Интерфакс» со ссылкой на материалы кредитной организации, ее чистый процентный доход до резервов в 2023 году повысился на 42% относительно показателя годичной давности (до 33,3 млрд рублей), после резервов – в 1,6 раза до 28,7 млрд рублей. Чистый комиссионный доход при этом сократился на 19%, составив 8,8 млрд рублей.
Прочие непроцентные доходы кредитной организации в 2023 году выросли на 30,5% до 7,7 млрд рублей. Прочие непроцентные расходы кредитной организации по итогам 2023 года составили 37,9 млрд рублей и выросли на 22,7% в сравнении с предыдущим годом.Обзор российского рынка банковской цифровизации: импортозамещение, искусственный интеллект и собственные экосистемы 
Активы банка по итогам 2023 года достигли 678,2 млрд рублей (снижение на 5% в годовом исчислении), капитал банка – 116,6 млрд рублей (+2%). К концу 2023 года на счетах клиентов «Уралсиба» находилось 442,8 млрд рублей средств, что на 8% меньше, чем годом ранее. Кредитный портфель банка после вычета резервов в 2023 году вырос на 20% и достиг 373,9 млрд рублей.
Как отмечает пресс-служба «Уралсиба», в 2023 году банк продолжил реализацию стратегии развития, направленную на повышение эффективности бизнеса. В 2023 году кредитное рейтинговое агентство (АКРА) повысило кредитный рейтинг «Уралсиба» до уровня ВВВ+ (RU), рейтинговое агентство НКР – до уровня A.ru, рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило банку рейтинг кредитоспособности на уровне ruА-, с «Позитивным» прогнозом.
«Интерфакс» отмечает, что по итогам 2023 года «Уралсиб» занял 19-е место по размеру активов среди российских банков.[1]
2022: Рост прибыли до 12,4 млрд руб
Прибыль банка по РСБУ за 2022 год выросла в 1,7 раза и составила 12,4 млрд рублей. Также активы «Уралсиба» выросли с 525,2 млрд до 689,5 млрд рублей. А капитал — с 65,2 млрд до 77,3 млрд рублей.
2020: Снижение прибыли с 12,8 млрд до 173 млн рублей
По итогам работы в 2020 году «Уралсиб» получил чистую прибыль в размере 173 млн рублей, тогда как годом ранее она измерялась 12,8 млрд рублей. Такие данные российская кредитная организация привела в консолидированной финансовой отчетности по МСФО.
Существенное снижение чистой прибыли в «Уралсибе» связали с высоким показателем в 2019 году, которым был вызван доходами от разовых операций — учитывает прибыль от продажи ценных бумаг из инвестиционного портфеля, уточнили в банке.
 | Это обусловлено применением консервативной оценки рисков, связанных с негативным влиянием пандемии на условия финансово-хозяйственной деятельности, — говорится в сообщении банка. |  |
К концу 2020 года капитал «Уралсиба» составил 96,4 млрд рублей, что примерно на 2 млрд рублей больше, чем годом ранее. Активы увеличились ещё сильнее — на 60,6 млрд рублей, до 505,6 млрд рублей.
| | Несмотря на сложные экономические условия, в 2020 году банк продолжил реализацию стратегии развития, направленную на повышение эффективности бизнеса. Успешные результаты деятельности банка на фоне пандемии нашли свое подтверждение и во внешних оценках, — заявили в «Ураслибе». | |
Из отчётности банка также следует, что процентные доходы «Уралсиба» в 2020 году составили 38,8 млрд рублей, продемонстрировав снижение на 8,9% на фоне некоторого сокращения доходов по кредитам (-5,6%) и существенного падения доходов по ценным бумагам (в 2 раза). Процентные расходы снижались быстрее (-18,6%), составив 16 млрд рублей на фоне сокращения межбанковского фондирования.
В итоге чистые процентные доходы банка остались практически на прошлогоднем уровне, составив 22,8 млрд рублей. Чистые комиссионные доходы увеличились на 4%, составив 7,4 млрд рублей. Чистый расход по операциям с ценными бумагами оказался равен 1,2 млрд рублей. Помимо всего прочего, банк отразил убыток в размере 1,1 млрд рублей от досрочного погашения займов, полученных от агентства по страхованию вкладов.[2]
Информатизация Уралсиб
Основная статья: Информационные технологии в Банке Уралсиб
История
2023
Взлом соцсети «Уралсиба»
3 августа 2023 года банк «Уралсиб» сообщил о массированной кибератаке, в результате которой были взломаны его социальные сети. Кроме того, пострадали сетевые ресурсы ряда других финансовых организаций.
Говорится, что в соцсетях пострадавших банков злоумышленники разместили фейковый пост об акции 1win с фишинговыми ссылками. С помощью этой публикации мошенники пытались похитить данные карт клиентов для последующего вывода денег.
| | Сегодня ночью произошел взлом соцсетей некоторых банков, в том числе и нашего. Если вы перешли по ссылке из фейкового поста про акцию с 1win и оставили данные своей карты, то для безопасности ваших средств советуем временно её заблокировать, — отмечается в официальном уведомлении «Уралсиба». | |
В банке рекомендуют предпринять защитные меры как можно скорее, поскольку киберпреступники могут в любой момент расплатиться картой пострадавшего клиента или снять с нее средства. Заблокировать карту можно через мобильное приложение, горячую линию или в отделении банка (необходимо иметь при себе паспорт). Фальшивое сообщение в социальных сетях было удалено спустя 10 минут после размещения.
| | Крайне сомнительно, что ссылкой кто-то из клиентов успел воспользоваться. В настоящее время мы уточняем детали и проводим выяснение всех обстоятельств случившегося. Единственное, что на данный момент можем сказать, это то, что меры по защите и ограничению доступа к администрированию социальных сетей банка будут усилены, — отметили в пресс-службе «Уралсиба». | |
В сложившейся геополитической обстановке интенсивность атак на российские компании и организации, в том числе из финансового сектора, значительно повысилась. Поэтому предприятия вынуждены укреплять защиту и внедрять новые средства обеспечения безопасности.[3]
3-дневная DDoS-атака
17 марта 2023 года «Уралсиб» сообщил о затяжной кибератаке на ИТ-инфраструктуру банка, из-за чего кредитная организация вынуждена была отключить несколько сервисов.
| | Третий день происходит DDoS-атака на сервисы банка. Сегодня она особенно массированная. Для сохранения инфраструктуры электронных сервисов банка нами было принято решение о временном отключении части каналов обслуживания. Приносим свои извинения за доставленные неудобства. Мы активно работаем над отражением DDoS-атаки, - сообщили ТАСС в пресс-службе «Уралсиба». | |
Там же заверили, что средства клиентов находятся в полной безопасности. Банк рассчитывает быстро восстановить работу своих сервисов в полном объеме.К 16:00 мск 17 марта 2023 года удалось зайти на сайт банка «Уралсиб», убедился журналист TAdviser.
Позднее 17 марта 2023 года в «Уралсибе» заявили о восстановлении работы всех сервисов после мощной DDoS-атаки.
| | Атака успешно отражена. Средства клиентов находятся в полной безопасности, работа всех банковских сервисов восстановлена в полном объеме, - отмечается в сообщении. | |
13 марта 2023 года об аналогичной ситуации сообщили в Росбанке. В банке предупреждали, что клиенты могут столкнуться с временными трудностями в работе приложений, интернет-банка и сайта из-за отражения крупной DDOS-атаки.
В феврале 2023 года заместитель председателя ЦБ Филипп Габуния сообщил, что количество DDoS-атак на финансовые организации в России выросло почти в четыре раза. По его словам, общее число киберугроз выросло на 2%. Он также добавил, что увеличивается спрос на страхование в сфере кибербезопасности.[4]
2022
«Уралсиб» выкупил портфель потребкредитов физлиц Ситибанка
« Уралсиб» закрыл сделку по покупке портфеля потребительских кредитов физических лиц Ситибанка. В состав приобретенного портфеля входят потребительские кредиты без залогового обеспечения, дальнейшее обслуживание которых с момента покупки портфеля будет производиться в «Уралсибе», сообщили в банке 12 декабря 2022 года. Подробнее здесь.
«Уралсиб» заключил договор о покупке портфеля потребительских кредитов Ситибанка
Банк «Уралсиб» 28 октября 2022 г заключил договор о покупке портфеля потребительских кредитов Ситибанка, сообщили РБК два источника на финансовом рынке.
По словам одного из них, речь идет о переуступке прав на такие ссуды, кроме того, «Уралсиб» получит возможность рефинансировать кредитные карты Ситибанка, если их держатели согласятся на эту операцию.
Остановка исходящих переводов в евро для юрлиц из-за санкций на фоне спецоперации России на Украине
В августе 2022 г банк «Уралсиб» приостановил исходящие переводы в евро для юрлиц. Свое решение банк объяснил «введением ограничений валютных операций со стороны европейских банков-корреспондентов».
2021
Сотрудник банка покупала ИСЖ и ПИФы на деньги состоятельных клиентов без их ведома
Около 348 млн рублей сотрудник Вологодского офиса Уралсиба вложила в сомнительные продукты без ведома клиентов. Женщина совершала незаконные операции на протяжении трёх лет – с ноября 2017-го по октябрь 2020 года. Ни один сотрудник отделения не мог взаимодействовать с состоятельными клиентами и женщина обманывала випов.
В результате число пострадавших по делу оказалось значительным – 71 человек. Клиентам возвратили лишь 217 млн рублей, то есть менее двух третей от похищенного.
«В жилище обвиняемой обнаружены неопровержимые улики, в том числе порядка 90 банковских карт и ПИН-конвертов потерпевших и свидетелей, изъяты денежные средства на 1 млн рублей. На имущество обвиняемой наложен арест на сумму, превышающую 2 миллиона рублей», — отметили в декабре 2021 г в следственном управлении СК.
Продажа здания центрального офиса в Петербурге
В июне 2021 г стало известно, что Банк Уралсиб продал здание центрального офиса в Санкт-Петербурге на Инженерной ул., 9 компании ООО ТоннельГеоСтрой, которая принадлежит Сергею Шульжику, совладельцу крупного застройщика РосСтройИнвест. Здание было построено в 1876 году и является объектом культурного наследия, исторически в нём располагался Красный Крест, с 1990 года - банк Уралсиб. По оценкам экспертов стоимость сделки могла составить около 500 млн руб.
2020: Кредит АСВ на 10 лет на погашение долгов перед держателями субординированных облигаций
Уралсиб получил очередные 1,4 млрд рублей от АСВ под 0,51% на 10 лет. Это компенсация выплат кредиторам по субординированным бондам, которыми владели инвестфонды Natwest Markets (банк RBS) и Kleinwort Benson (Socgen). Они выиграли суд у банкстеров.
Ранее АСВ на тех же условиях выделял Уралсибу 9,5 млрд рублей на погашение долгов перед держателями субординированных облигаций банка. В июне 2017 года суд удовлетворил иск VTB Austria и FIMBank к структуре Уралсиба, выпускавшей бумаги. Помощь государства на санацию банка составила 92 млрд рублей.
2019
Чистая прибыль 12,8 млрд руб
Чистая прибыль банка за 2019 год по МСФО составила 12,8 млрд руб, увеличившись в 2 раза по сравнению с 6,1 млрд руб в 2018 году. Чистый процентный доход сократился на 2,3% до 22,9 млрд руб против 23,5 млрд руб годом ранее. Капитал банка увеличился на 11,9% и составляет 94,3 млрд рублей.
Проигранные споры по невыплаченным субординированным облигациям
В сентябре 2019 г «Уралсиб» в Лондонском международном арбитраже проиграл спор структурам Royal Bank of Scotland и Societe Generale по невыплаченным субординированным облигациям на $8,6 млн.
Облигации банк списал в 2015 году после начала санации банка Владимиром Коганом.
Это не первый спор, который проиграл «Уралсиб». Ранее он заплатил VTB Austria более $5,8 млн, FIMBank – более $1,9 млн. Эти счета «Уралсиб» перевыставил Банку России, который согласился их погасить тогда ещё живому владельцу банка Когану.
2015: Собственники
«Уралсиб» был санирован в ноябре 2015 года Владимиром Коганом. Ему принадлежало 82% акций, еще 15% — у основателя банка Николая Цветкова.
Владимир Коган получил от ЦБ РФ на санацию «УРАЛСИБа» 81 млрд рублей (займы на 14 млрд рублей сроком на 6 лет и на 67 млрд рублей сроком на 10 лет), а Банк БФА предоставил в обеспечение по этому кредиту почти весь свой кредитный портфель (на сумму около 30 млрд). В числе акционеров Банка БФА сын Владимира Когана Ефим Коган (24,95%).
Санатором банка "Уралсиб" после смерти Владимира Когана стала его вдова Людмила. ЦБ утвердил ее в роли санатора в апреле 2020 г.
2013: Размер активов - 409 млрд рублей
Финансовая корпорация «Уралсиб» — одна из крупнейших российских финансовых групп, предоставляющая такие услуги как розничные и корпоративные банковские продукты, инвестиционно-банковские услуги, лизинговые продукты, брокерское и кастодиальное обслуживание, управление активами и благосостоянием и т.д.
Крупнейшим активом ФК «Уралсиб» является банк «Уралсиб». Его уставный капитал по состоянию на 01.07.2013 г. составлял 29,3 млрд руб., размер активов — 409,8 млрд руб., а величина собственных средств — 51,3 млрд руб.
Головная организация банка «Уралсиб» расположена в Москве, а удаленный центральный офис осуществляет свою деятельность в Уфе. Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг банка по состоянию на 1 августа 2013 года насчитывает 27 филиалов, 444 точек продаж, около 3 тыс. банкоматов и более 22,5 тыс. платежных терминалов.
2011: 3,4 млн клиентов
На 01.01.2011 г. сеть продаж корпорации объединяет 469 точек в России и за рубежом, обслуживает более 3,4 миллионов клиентов.
