Активы
JPMorgan Chase (рус. Джей-Пи-Морган-Чейз) — один из старейших и самых влиятельных финансовых конгломератов на планете. Является самой крупной публичной компанией в мире (по версии журнала Forbes).
Финансовый институт, расквартированный в Нью-Йорке, является лидером в сфере инвестиционных и коммерческих банковских услуг. Активы в размере $2,3 трлн[ ставят JPMorgan Chase на первое место среди крупнейших банков в США — впереди Citigroup и Bank of America. Хедж-фонд под управлением JPMorgan Chase является вторым крупнейшим фондом подобного рода в США с активами в размере 28,8 млрд долларов США (2006 год). Образовавшись в результате слияния Chase Manhattan Corporation и J.P. Morgan & Co., компания обслуживает миллионы клиентов в США.
Активы
2022: Активы банка - 15% от ВВП США
Показатели деятельности
2023
JPMorgan Chase захватил почти пятую часть прибыли всех банков США и 13% вкладов
JPMorgan Chase захватил почти пятую часть прибыли всех банков США за первые девять месяцев 2023 года, воспользовавшись годом потрясений в финансовом секторе страны, чтобы стать еще более доминирующим.
Кредитор с Уолл-стрит является крупнейшим банком США почти по всем показателям, включая прибыль, депозиты и филиалы.
Когда Джейми Даймон стал генеральным директором, на долю JPMorgan приходилось около 8 % банковских вкладов в США; сейчас на его долю приходится более 13% от общего объема вкладов в отрасли.
Самый дорогой банк в мире
История
2024
Возвращение к торговле СПГ и другими физическими товарами
В октябре 2024 г JPMorgan Chase & Co. ведет переговоры о начале торговли физическим СПГ после более чем десятилетнего перерыва, что соответствует призывам CEO Джейми Даймона к увеличению внутреннего производства и экспорта энергоносителей.
Этот шаг является частью более широких усилий, которые JPMorgan предпринял в последние годы, чтобы вернуться к торговле некоторыми физическими товарами, от которых он отказался в 2014 году.
Суд Московской области арестовал счета JP Morgan Chase Bank
В октябре 2024 г Арбитражный суд Московской области по заявлению Генпрокуратуры РФ арестовал $372 млн. (более 34,7 миллиарда рублей) на счетах американских банков.
2023
Сокращение персонала
Получение активов банка First Republic после его банкротства
First Republic стал вторым по величине банкротом в истории банков США. Среди крупнейших банкротств FDIC в этом веке три произошли за последние несколько недель: в начале марта 2023 г рухнули Silicon Valley Bank и Signature Bank.
По состоянию на 13 апреля 2023 г активы First Republic составляли 229 миллиардов долларов, что ставит его на второе место после Washington Mutual Inc., который потерпел крах в 2008 году с активами в 307 миллиардов долларов и общим объемом депозитов в 188 миллиардов долларов. Депозитные активы банка, его кредитный портфель и огромная филиальная сеть WaMu отошли к JPMorgan за 1,9 млрд долларов.
JPMorgan приобрёл очередной банк, в том числе в попытке сохранить свои 5 млрд инвестиции в марте. Теперь 173 млрд кредитов и свыше 30 млрд инвестиций в ценные бумаги переходят на баланс JPMorgan.Метавселенная ВДНХ 
Имея почти 900 млрд наличных, JPM может скупить кого угодно и когда угодно, писал Spydell Finance.
Самое интересное, что прибыль JPMorgan приватизирует, а убытки национализирует. FDIC договорилась вместе с JPMorgan разделить бремя убытков, а так любых потенциальных кредитных списаний с вероятным покрытием до 13 млрд долл.
FDIC недееспособен, т.к испепелил практически все доступные резервы на спасения предыдущих двух банков.
Согласно плану, JPM в следующие 1.5 года понесет расходы на реструктуризацию на 2 млрд долл, но ожидает признания единовременной прибыли в 2.6 млрд.
JPM собирается вернуть 25 млрд другим банкам, которые спасали FRC в марте, поэтому депозитная база оценивается в 75 млрд долл.
Активы FRC не настолько токсичные, т.к. проблемы банка были в подрыве доверия и разрыве между пассивами и активами. FRC имел сверхдорогое фондирование под 5% при доходности активов в среднем 3.5%
Слияние с JPM позволит вернуть ФРС фондирование под 5%, используя триллионный резерв наличных JPM, т.е. основная проблема банка в разрыве доходности устранится, как и кризис доверия конкретно у этого банка.
JP Morgan подал в суд на основательницу стартапа Frank Чарли Джевис
Идея проекта Frank в том, чтобы помогать получать студенческие кредиты. К 2019-му Джевис привлекла $16 млн инвестиций и была звездой. Его банк купил за $125 млн.
В 2021-м Джевис рассказывала JP Morgan, что услугами Frank воспользовалось более 4 млн человек. По версии JP Morgan, реальное число клиентов было около 300 тысяч, а Джевис с директором по развитию Оливье Амаром создали фейковый список из более чем 4 млн человек. Для этого Амар за $105 тысяч прикупил данные о 4,5 млн студентах у компании ASL Marketing. А потом профессор информатики из колледжа Нью-Йорка за $18 000 сделал 4,265 миллиона поддельных учетных записей клиентов с адресами, телефонами, адресами почт.
В 2021-м JP Morgan стартап выкупил, а Джевис и Амар перешли на работу в банк. После сделки они получили $15 млн и им полагались бонусы — $23 млн.
JP Morgan разослал маркетинговые письма 400 000 клиентам. Доставлены были только 25% писем, а открыли их около 1%. После этого банк подал на основателей Frank в суд.
Проигрыш Ray-Ban в суде по делу о краже $272 млн со счетов
4 января 2023 года стало известно о краже $272 млн со счетов производителя очков Ray-Bay. Хищение произошло еще в 2019 году. Подробнее здесь.
2022
Закрытие счета рэпера Канье Уэста без объяснения причин
Крупнейший банк США JPMorgan Chase в октябре 2022 г без объяснения причин закрыл счета рэпера Канье Уэста. У него были давние проблемы с JPMorgan Chase. На одном из телешоу он пожаловался на то, что не может дозвониться до генерального директора банка и подверг критике руководителей подразделений. «Они обращались со мной, как с дерьмом» - жаловался рэпер. За несколько дней до этого рэпер купил оппозицилнную соцсеть Parler.
Американские банки заплатят больше $1 млрд за использование WhatsApp в рабочих целях
22 августа 2022 года стало известно, что крупным банкам США, таким как JPMorgan Chase и Bank of America, в совокупности заплатят более $1 млрд штрафов за использование сотрудниками несанкционированных средств обмена сообщениями, включая электронную почту и приложения такие, как WhatsApp. Подробнее здесь.
Экс-глава подразделения драгметаллов и его трейдер осуждены за манипулирование рынком золота в течение многих лет
Основная статья: Инвестиции в золото
В августе 2022 г бывший глава подразделения драгоценных металлов JPMorgan Chase & Co. и его ведущий трейдер по золоту были осуждены федеральным судом присяжных в Чикаго по обвинению в манипулировании рынками (спуфинг/spoofing) с 2008 по 2016 гг.
Это дело стало крупнейшим в истории Министерства юстиции США, которое утверждает, что бизнес JPMorgan, связанный с драгоценными металлами, был организован как преступное предприятие. Новак, управляющий директор, отвечавший за этот отдел, и Смит, его главный трейдер, были осуждены за мошенничество, подделку документов и манипулирование рынком.
"У них была власть двигать рынок, власть манипулировать мировой ценой на золото", - сказал прокурор Ави Перри во время заключительных аргументов.
Минюст США добился осуждения 10 бывших трейдеров из JPMorgan, Merrill Lynch & Co., Deutsche Bank, The Bank of Nova Scotia и Morgan Stanley.
Производитель очков Ray-Ban подал иск к банку из-за кражи с его счета более $270 млн
26 апреля 2022 г стало известно, что производитель очков Ray-Ban подал иск к банку JPMorgan из-за кражи с его счета более $270 млн. По версии истца, банк знал о «крайне подозрительной схеме мошеннических транзакций», но не уведомил о ней компанию.
Убытки в размере $524 млн из-за ухода с российского рынка
Инвестиционный банк JPMorgan оценил в $524 млн убытки от ухода с российского рынка по итогам первого квартала 2022 года. Такие данные были обнародованы 13 апреля 2022 года.
Как сообщает Bloomberg со ссылкой на заявление JPMorgan, указанные финансовые потери вызваны «расширением заработанного на пассивах спреда, а также корректировками кредитной оценки, связанными как с увеличением товарных рисков, так и с уценкой дебиторской задолженности по деривативам от контрагентов, которые имеют отношение к России».
JPMorgan объявил об уходе из России 11 марта 2022 года и тогда отмечал, что деятельности банка в РФ уже была ограничена. Она включала «помощь глобальным клиентам в решении и закрытии ранее существовавших обязательств; управление их рисками, связанными с Россией; выполнение функций хранителя для наших клиентов и заботу о наших сотрудниках», заявил банк.
Пресс-секретарь банка сообщила CNBC, что банк «активно сворачивает российский бизнес и не ведет никакого нового бизнеса в России». Она объяснила действия банка «директивами правительств по всему миру». Прямое влияние JPMorgan на Россию невелико, отмечает Bloomberg.
К марту 2022 года в JP Morgan в России работало менее 200 сотрудников в рамках корпоративного и инвестиционного подразделений. Такие данные приводил телеканал CNBC, а агентство Bloomberg сообщало о 100 служащих. Как банк поступил с этим персоналом (уволил, предложил работу в представительствах в других стран и т. п.), к 13 апреля 2022 года не сообщается. В этот день генеральный директор и председатель правления JP Morgan Джейми Даймон лишь сказал, что банк ожидает серьезные геополитические и экономические проблемы из-за высокой инфляции, проблем с цепочками поставок и российской спецоперации на Украине.[1]
Открытие виртуального офиса в метавселенной Decentraland
В феврале 2022 г американский JPMorgan стал первым крупным банком, открывшим свою виртуальную локацию в метавселенной. Зал ожидания Onyx, получивший свое название в честь блокчейн-подразделения JPMorgan, расположен в торговом центре Metajuku в Decentraland — метавселенной, работающей на блокчейне Ethereum.
По первому этажу «офиса» бродит тигр, а на стене висит портрет гендиректора банка Джейми Даймона. Пока в виртуальном представительстве не оказывают реальные банковские услуги, однако пользователи смогут ознакомиться с презентациями Джейми Даймона, посвященными крипторынку.
Инвестирование в аналитическую платформу для электронной коммерции Wayflyer
В середине февраля 2022 года Wayflyer привлекла в рамках инвестиционного раунда серии B финансирование в размере $150 млн. Раунд возглавили фонд Юрия Мильнера DST Global и QED Investors, также в компанию вложились Prosus, Madrone Capital Partners и JP Morgan и существующие инвесторы Left Lane Capital и Гийом Пуза. Подробнее здесь.
Покупка 49% финтех-компании Viva Wallet
25 января 2022 года компания JPMorgan заявила, что согласилась приобрести около 49% акций афинского платежного финтеха Viva Wallet при условии получения одобрения регулирующих органов. Подробнее здесь.
Выделение $12 млрд на цифровизацию банка
15 января 2022 года стало известно, что JPMorgan Chase выделил до $12 млрд на цифровизацию банка в 2022 году. Кроме того, кредитная организация наращивает расходы на кадровый состав, чтобы укрепить свои конкурентные позиции.
Часть повышенных расходов связана с более высокой заработной платой, а дополнительные $2,5 млрд предназначены для компенсации и командировочных расходов. JPMorgan также заявил, что планирует увеличить инвестиции в 2022 году на $3,5 млрд, или на 30%, почти до $15 млрд. В отчете говорится, что расходы на технологии в 2022 году достигнут $12 млрд в 2022 году.
 | Расходы на развитие информационных технологий по всему миру составят около $12 млрд, это поразительная цифра, — сказал Джеймс Шанахан, аналитик Edward Jones. - Это, вероятно, сводит на нет совокупную долларовую стоимость инвестиций всех финтех-компаний в мире, которые пытаются их разрушить. |  |
Акции JPMorgan, которые почти удвоились с начала пандемии, упали более чем на 6% 15 января 2022 года.
65-летний Джейми Даймон, который с 2005 года зарекомендовал себя как главный исполнительный директор JPMorgan по контролю за расходами, сказал аналитикам, что банку придется «потратить несколько долларов», чтобы победить конкурентов.
Однако планы расходов побудили Майка Майо, банковского аналитика Wells Fargo, который рекомендовал JPMorgan клиентам в течение последних семи лет, понизить рейтинг акций банка без каких-либо показателей эффективности, связанных с увеличением расходов.
JPMorgan выделяет новые средства на центры обработки данных и облачные вычисления, а также на выход на новые рынки, такие как Великобритания, и на маркетинговые инициативы.
Руководители говорят, что инвестиции в технологии в конечном итоге приведут к снижению эксплуатационных расходов. Но на то, чтобы реализовать эту экономию, могут уйти годы, а отсутствие подробных деталей является источником разочарования для инвесторов.[2]
2021
Компания №8 по размеру чистой прибыли в мире
Штраф на $200 млн за ведение бизнеса через WhatsApp
17 декабря 2021 года JPMorgan Chase получил от Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) штраф в размере $200 млн за нарушение федеральных законов о ведении документации, а также за то, что компания не обращала внимания, когда сотрудники вели переписку через WhatsApp и персональные устройства.
SEC заявила 17 декабря, что JPMorgan Securities согласилась выплатить $125 млн после признания «широко распространенных» нарушений в ведении документации. В период с 2018 по 2020 год сотрудники использовали WhatsApp, текстовые сообщения и личные учетные записи электронной почты для обсуждения деликатных деловых вопросов. JPMorgan признал, что эти нарушения в ведении документации имели место в масштабах всей компании, и такая практика не скрывалась внутри самой фирмы. Это самый крупный штраф SEC за нарушения бухгалтерского учета.
SEC заявила, отвечая на запросы в суд, что JPMorgan часто не выполнял поиск соответствующих записей, содержащихся на личных устройствах сотрудников.
| | Задержки JPMorgan помешали нескольким расследованиям комиссии и потребовали от персонала предпринять дополнительные меры, которые не должны были быть необходимыми, - сказал Санджай Вадхва, заместитель директора SEC по вопросам правоприменения. - Это урегулирование отражает серьезность этих нарушений. Фирмы должны разделять миссию защиты инвесторов, а не препятствовать ей. | |
17 декабря 2021 года банк также получил штраф еще на $75 млн от Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) за использование несанкционированных сообщений с 2015 года.
В заявлении CFTC говорится:
| | По крайней мере, с июля 2015 года сотрудники JPMorgan, в том числе на высшем уровне, общались как внутри, так и за пределами компании по неутвержденным каналам, в том числе посредством личных текстовых сообщений и сообщений WhatsApp. | |
| | Ни одно из этих письменных сообщений не поддерживалось и не сохранялось JPMorgan, и они не могли быть незамедлительно доставлены представителю CFTC по запросу, - говорится в заявлении.[3] | |
Штраф $200 млн за слежку за сотрудниками
В декабре 2021 г стало известно, что один из крупнейших банков мира JPMorgan Chase & Co. должен будет выплатить властям США штраф в размере $200 млн. Причиной послужила слежка за сотрудниками, которую инициировало руководство банка. Сумма пока еще не окончательная и она изменится.
JPMorgan летом направило сотрудникам указания перечитать свои переписки в сети, начиная с 2018 года, и выбрать оттуда все фрагменты, связанные с работой. Позднее банк объяснил это беспокойством за использование сотрудниками каналов связи, не одобренных топ-менеджментом.
Покупка платформы финансового планирования для студентов Frank
21 сентября 2021 года JPMorgan объявила о приобретении платформы Frank. Стоимость сделки ее участники раскрывать не стали. Подробнее здесь.
Запуск цифрового банка
В середине сентября 2021 года JPMorgan объявил о запуске цифрового банка в Великобритании. Этот шаг станет первой зарубежной розничной операцией американского кредитора за всю его 222-летнюю историю. Подробнее здесь.
Покупка сервиса путеводителей The Infatuation
В середине сентября 2021 года JPMorgan согласилась приобрести ресторанную платформу The Infatuation, которой принадлежит бренд путеводителей и обзоров Zagat. Подробнее здесь.
Запуск Bitcoin-фонда для состоятельных клиентов
В августе 2021 г JPMorgan Chase & Co. запускает фонд Bitcoin для состоятельных клиентов.
JPMorgan предлагает клиентам JPMorgan Private Bank пассивно управляемый Bitcoin-фонд в партнерстве с компанией NYDIG (ориентированная на Bitcoin платформа институционального уровня для безопасного хранения, исполнения, управления активами и т.д., является дочерней компанией Stone Ridge Assets Management).
Фонд будет представлен клиентам как самый безопасный и дешевый инструмент для инвестиций в Bitcoin, доступный на частных рынках. У фонда пока нет инвестиций от клиентов, но банк недавно провел встречу с консультантами.
Покупка 40% цифрового банка C6
В конце июня 2021 года банк JPMorgan Chase приобрел 40% акций бразильского цифрового банка C6, что ознаменовало его дебют в сфере розничного банковского обслуживания на одном из рынков Латинской Америки. Подробнее здесь.
Покупка британской компании по управлению инвестициями Nutmeg
В середине июня 2021 года JPMorgan Chase сообщил о покупке британской компании по управлению инвестициями Nutmeg. Финансовые детали сделки не раскрываются. Подробнее здесь.
Запуск медицинского подразделения Morgan Health
В конце мая 2021 года стало известно, что банк JPMorgan запускает медицинское подразделение Morgan Health, чтобы улучшить качество медицинского обслуживания 165 000 сотрудников банка и их семей в США. Бизнесом будет руководить Дэн Мендельсон (Dan Mendelson), консультант по вопросам здравоохранения, работавший в администрации Клинтона. Новое подразделение, базирующееся в Вашингтоне, также получит $250 млн долларов для венчурных инвестиций в компании, предлагающие «многообещающие решения в области здравоохранения». Подробнее здесь.
Иск от малайзийского госинвестфонда 1MDB
10 мая 2021 года стало известно о том, что Малайзийский государственный инвестфонд 1Malaysia Development Berhad (1MDB) подал иск в суд Куала-Лумпура на немецкий Deutsche Bank, американский JPMorgan и британский Coutts. Инвестфонд обвиняет банки в «халатности, нарушении контракта, сговоре с целью мошенничества и нанесения ущерба и/или пособничестве недобросовестным действиям». 1MDB требует компенсацию в размере $800 млн от швейцарского подразделения JPMorgan. Подробнее здесь.
2020
Продажа Quorum
В конце августа 2020 года стало известно о том, что JPMorgan Chase продала банковскую блокчейн-платформу Quorum, которая ранее была выделено в отдельную компанию. В роли покупателя выступил разработчик программного обеспечения Ethereum - ConsenSys. Подробнее здесь.
Штрафы и увольнение за использование WhatsApp на работе
8 апреля 2020 года стало известно о том, что JPMorgan Chase начала штрафовать и увольнять сотрудников за использование WhatsApp на работе. Крупнейший в США банк предпринимает эти меры, опасаясь нарушение политики конфиденциальности.
По данным Bloomberg, за использование WhatsApp во время рабочего времени JPMorgan Chase наказала более 10 трейдеров. Один из них уволен, а остальным сокращены премии.
Банк начал предпринимать жесткие меры после того, как сотрудник Эдвард Ку, который более 20 лет работал в компании, был отстранен от работы за создание в WhatsApp группы для обсуждения рабочих вопросов с коллегами. Ку занимался торговлей корпоративными облигациями и кредитными деривативами.
Осведомленные источники рассказали Bloomberg о том, что сокращение премий вызвало волну возмущений среди трейдеров, которые, как и Эдвард Ку, использовали WhatsApp в качестве одного из каналов организации работы.
Банки и брокеры пристально следят за коммуникацией между трейдерами. Банки просматривают разговоры своих сотрудников, электронную почту и мгновенные сообщения, чтобы убедиться, что они не нарушают политику конфиденциальности. Из-за того что сообщения в WhatsApp зашифрованы, организациям сложнее следить, чтобы их сотрудники не занимались незаконной деятельностью, такой как мошенничество или инсайдерская торговля.
Хотя JPMorgan Chase не выявила утечки данных или каких-либо других нарушений в работе сотрудников, пользующихся WhatsApp на рабочем месте, банк решил обезопасить от себя проблем в будущем, поэтому за использование мессенджера он начал наказывать работников.
Тогда как на торговых площадках запрещено пользоваться мобильными телефонами, скандал с WhatsApp показал, что новые приложения для коммуникации, также представляют угрозу для банков.[4]
Взимание комиссии за покупку криптовалюты кредитными картами и наказание за это
В середине марта 2020 года банк JPMorgan Chase урегулировал групповой иск, в котором он обвинялся в завышении стоимости использования своих кредитных карт для покупки криптовалют. Выяснилось, что компания без предупреждения взимала комиссии за покупку криптовалюты кредитными картами и теперь заплатит за это.
Истцы Брэди Такер (Brady Tucker), Райан Хилтон (Ryan Hilton) и Стэнтон Смит (Stanton Smith) уведомили окружной суд США, что достигли соглашения с ответчиком, Chase Bank. В соответствии с постановлением суда, разбирательство к середине марта 2020 года прекращено. Подробности урегулирования не разглашаются. У истцов есть 75 дней со дня вынесения судебного решения для возобновления производства по делу.
Групповой иск был подан в апреле 2018 года, когда Такер пожаловался на то, что Chase Bank взимает с него плату в размере более $160 и проценты за регулярную покупку криптовалют у Coinbase с помощью кредитной карты. Такер обвинил банк в нарушении закона, поскольку Chase Bank не информировал клиентов о том, что покупки криптовалюты рассматриваются как «денежные авансы» и требуют более высоких комиссионных. Он также пожаловался, что банк отказался возместить расходы пострадавшим клиентам.
JPMorgan Chase Bank не уведомил держателей карт, отчего они по незнанию понесли расходы в виде авансовых платежей и невероятно высоких процентных платежей при каждой покупке криптовалюты, говорится в жалобе. Банк не взимал аналогичные комиссии за покупки, сделанные на дебетовых картах.
В феврале 2018 года Chase Bank, как и некоторые другие банки в США, запретил пользователям покупать криптовалюту с помощью кредитных карт. Хотя в 2019 году компания JPMorgan представила свое собственное решение для расчетов на основе блокчейнов и токен JPMCoin, запрет на покупки криптовалюты по кредитным картам не был снят.[5]
Запрет на использование WhatsApp
В середине января 2020 года стало известно, что JPMorgan Chase и другие компании с Уолл-стрит запрещает своим трейдерам использовать WhatsApp. Главная причина — невозможность банков контролировать переписки сотрудников. Подробнее здесь.
2019
Прибыль в день - около $89 млн
Инвестирование в финтех-компании, которые помогают бедным людям
В середине сентября 2019 года JPMorgan Chase сообщила об инвестировании $25 млн в поддержку финтех-стартапов, которые помогают американцам с низкими доходами встать на ноги в финансовом плане.
Глава всемирного благотворительного фонда JPMorgan Карен Кеог (Karen Keogh) пояснила, что средства, которые выделяются Financial Solutions Lab, помогут продуктам этих финтех-стартапов удержаться на рынке на ранней стадии, а те, в свою очередь, помогут людям в таких бедных районах, как Гарлем (Нью-Йорк). JPMorgan и Financial Solutions Lab сотрудничают более пяти лет, при этом финансовые инструменты, разработанные Financial Solutions Lab, уже используются 4,5 млн человек и сэкономили им около $1 млрд (к сентябрю 2019 года).
Кеог отметила, что финансовые технологии в сочетании с обучением и формированием здоровых поведенческих установок могут оказать решающее значение для укрепления финансового положения многих сообществ.
Исполнительный директор JPMorgan Джейми Даймон (Jamie Dimon) считает, что компания несет ответственность перед всеми заинтересованными сторонами, а не только перед инвесторами. Разумеется, банк также делает ставку на то, что поддержка финтех компаний и предоставление места для публичных встреч с их представителями приведет к увеличению числа новых клиентов.
В рамках этой акции JPMorgan также открыл новый филиал в Гарлеме, специально созданный для обслуживания бедного населения, говорится в пресс-релизе банка. Этот филиал был запроектирован таким образом, чтобы в здании появилось несколько конференц-залов. Их можно зарезервировать бесплатно для различных публичных консультаций, в том числе проводимых финтех-компаниями. JPMorgan планирует построить еще пять филиалов, подобных банку в Гарлеме, следующий из которых откроет двери в Лос-Анджелесе.[6]
Российский хакер признался в краже данных 80 млн клиентов банка JPMorgan Chase
23 сентября 2019 года стало известно о том, что российский хакер Андрей Тюрин признался в кибератаке, которая привела к краже данных более 80 млн клиентов американского банка JPMorgan Chase, а также других финансовых компаний. Подробнее здесь.
JPMorgan нанимает специалистов по блокчейну больше других банков
К концу марта 2019 года оказалось, что крупнейший банк США JPMorgan нанимает больше специалистов в области блокчейн-технологий, чем любая другая финансовая компания на Уолл-стрит. Об этом свидетельствуют результаты исследования, проведенного на портале вакансий Indeed.com в период с февраля 2018 по февраль 2019-го. Подробнее здесь.
Замена трейдеров на роботов
В середине марта 2019 года JPMorgan распустила команды, работавшие исключительно с корпоративными облигациями в рамках малых сделок, известных как «неполный лот». Их заменили роботами. Подробнее здесь.
2018
Как JPMorgan выбирает финтех-стартапы для инвестиций
В апреле 2018 года издание Business Insider опубликовало некоторые выдержки из интервью с ИТ-директором JPMorgan Chase Лори Бир (Lori Beer), из которого стало известно, как банк выбирает работающие в сфере финансовых технологий стартапы для инвестирования в них.
Как отмечает источник, JPMorgan Chase – гигант Уолл-стрит, который несмотря на свою величину проявляет сильный интерес к небольшим игрокам рынка финтеха, инвестирует в них или выстраивает партнерские связи. В октябре 2017 года холдинг приобрел за $220 млн фирму WePay, предлагающую платежные API-интерфейсы в качестве услуг, которые обеспечивают простое внедрение и активацию платежей. Ранее JPMorgan завел несколько партнерских отношений в платежном финтех-секторе, а также возглавил раунд финансирования (объем $100 млн) проекта Bill.om, который в итоге был оценен почти в $745 млн.
По словам Лори Бир, JPMorgan проводит жесткий отбор компаний перед началом сотрудничества. Как только инвестбанк видит потенциал в финтех-проекте, стартапу предлагают участие в учебной программе JPMorgan In Residence. В рамках этой программы стартапы получают доступ к системам банка и консультациям менеджеров JPMorgan. Во время участия стартапа в программе банк в индивидуальном порядке рассматривает возможность инвестиций в проект.
Некоторые стартапы способны самостоятельно масштабироваться, но знания и ресурсы JPMorgan могут быть полезны тем, кто имеет дело с огромным количеством сложных правил Уолл-стрит. Например, платежный сервис, рассматривая JPMorgan в качестве потенциального клиента, сталкивается с трудностями, пытаясь продать банку свой продукт.
| | Одними из главных их проблем в финтех-экосистеме являются размер бизнеса компаний, вроде JPMorgan Chase, его масштабируемость и сложность. Если вы пытаетесь создать что-то в экосистеме массовых платежей, вы сталкиваетесь с 200 регуляторами, $5 трлн транзакций, которые мы обрабатываем каждый день, более 120 валютами и странами. Есть множество уровней сложности, связанных с правилами борьбы с отмыванием денег, с требованиями при противодействии мошенничеству и новыми санкциями. Как вы поймете эту многогранность, если я стартап, работающий на рынке оптовых платежей? – рассказала Бир.[7] | |
ИТ-директор JPMorgan говорит, что компания рассматривает возможность приобретения финтех-стартапа только если в банке считают, что продукт или услуга компании способны совершить революцию в отрасли и дать инвестиционному банку преимущество перед конкурентами, как это было с WePay. Однако банк рассматривает и сотрудничество со стратапами без покупки проекта или значительных инвестиций (именно такое партнерство JPMorgan в 2018 году начала на рынке антимошеннических технологий) Так, работа со стартапом может помочь банку по-новому взглянуть на собственный продукт или улучшить клиентский опыт.
| | Иногда мы принимаем решение инвестировать, потому что хотим влиять на разработку продукта и работать совместными усилиями... В случае с WePay мы увидели стратегическое конкурентное преимущество и захотели приобрести компанию, – отметила Лори Бир. | |
Если JPMorgan не купила стартап или не инвестировала в него значительные средства, банк начинает сотрудничество с теми компаниями, которые считает многообещающими. Это дает возможность финансовому гиганту улучшить свои технологии. Кроме того, стартап в один из дней может стать клиентом JPMorgan, если ему потребуются средства или он готовится к продаже.
Выступая на одной из конференций в 2017 году, глава JP Morgan Chase Джейми Даймон заявил, что банк не боится финтех-стартапов, хотя они и являются конкурентами.
| | Мы можем многое из того, что делают они. Мы не хотим делать многое из того, что делают они, - говорил он, добавляя, что JP Morgan силен в адаптации новых технологий и в переводе традиционного банковского бизнеса в цифровой формат. | |
Создание медицинской компании
30 января 2018 года Amazon, Berkshire Hathaway и JPMorgan Chase объявили о создании совместной медицинской компании с целью повышения качества здравоохранения и снижения стоимости медицинских услуг для своих сотрудников в США. Имя новой юридической структуры к моменту анонса не называется. Подробнее здесь.
2010: Иск ФРС
В мае 2010 Федеральная комиссия США по ценным бумагам в рамках расследования торговых операций с ипотечными облигациями предъявила гражданские иски банку.
1964: Строительство нового здания в Нью-Йорке
1955: Слияние с «Банк оф Манхаттен»
1955 году происходит слияние двух из крупнейших банков США «Чейз нэшнэл банк» и «Банк оф Манхаттен», новый банк, получивший название «Чейз Манхаттен банк» в начале 1970-х гг. был третьим по величине активов банком страны.
1920: Взрыв авто разрушает здание банка на Уолл-стрит
1877: Основан Chase National Bank
Салмон П. Чейз, чьё имя сохранило название финансовой корпорации — известный американский политик и юрист. В его честь был назван «Chase National Bank», основанный в 1877 году, к 1930 году этот банк становится крупнейшим в мире.
Динамика курса акций
| Тикер компании на бирже: | NYSE: JPM |
