Содержание |
Основная статья: ВТБ
2023
Рекордная чистая прибыль - 432,2 млрд рублей
По итогам 2023 года ВТБ получил рекордную чистую прибыль - она достигла 432,2 млрд рублей. Об этом банк сообщил 20 февраля 2024 года.
 | 2023 год стал для ВТБ рекордным по ряду параметров, в том числе по размеру чистой прибыли, уровню рентабельности капитала, приросту активной клиентской базы и исторически низкому уровню проблемных кредитов, - говорит первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов, комментируя итоги года. - Все финансовые цели, которые мы ставили перед собой на прошлый год были выполнены или перевыполнены. Высокий уровень прибыльности был достигнут на фоне сильного роста кредитного портфеля, стабильного качества портфелей и хорошей эффективности расходов, а также начала успешной интеграции группы «Открытие» в ВТБ. |  |
Чистые процентные доходы ВТБ по итогам 2023 года составили 761,4 млрд рублей (рост в 2,5 раза по отношению к 2022-му), чистые комиссионные доходы — 217 млрд рублей (+46,9%). Прочие непроцентные доходы банка в 2023 году достигли 176,8 млрд рублей. По итогам 2022 году по этому показателю ВТБ получил убыток в размере 514,5 млрд рублей Выручка банка за вычетом расходов по прочей нефинансовой деятельности в 2023 году составила 6,6 млрд рублей против убытка в размере 9,1 млрд рублей годом ранее.
Самым прибыльным сегментом бизнеса ВТБ стал корпоративно-инвестиционный бизнес — он принес банку 192 млрд рублей по итогам 2023 года. Сегмент работы со средним и малым бизнесом принес 108 млрд рублей. Розничный бизнес группы заработал 62 млрд рублей. Кредитный портфель по итогам года составил 21 трлн рублей (до вычета резервов, рост на 4,6% за квартал и на 21% за год), 14 трлн рублей из которых — кредиты юрлицам. Депозиты за 2023 год у ВТБ выросли на 20,5%, до 22,4 трлн рублей, в основном — за счет средств физлиц.[1]Обзор российского рынка банковской цифровизации: импортозамещение, искусственный интеллект и собственные экосистемы 
Увеличение капитала на 30% до 1 трлн рублей
На собрании акционеров ВТБ, которое состоялось 30 января 2023 года, было утверждено увеличение уставного капитала банка путем размещения обыкновенных акций на 301,96 млрд рублей - до 952,99 млрд рублей. Будет выпущено 30,196 трлн акций, их выкупят Росимущество и Минфин, используя денежные и неденежные средства, в том числе акции Российского национального коммерческого банка (РКНБ) и требования по договору о размещении средств Фонда национального благосостояния на субординированный депозит в ВТБ. Номинальная стоимость дополнительных обыкновенных акций Банка ВТБ определена в размере 0,01 рубля за бумагу, способ размещения дополнительной эмиссии — закрытая подписка.
Как пишет «Коммерсантъ», собрание акционеров в конце января 2023 года также утвердило изменение в уставе ВТБ, которое предполагает увеличение предельного количества объявленных акций с 14 трлн до 65 трлн. Это означает расширение лимита, в рамках которого банк может разместить дополнительный объем акций без внесения изменений в устав, пояснил газете партнер юридической фирмы ЕМПП Иван Семенкин. По его словам, часто можно встретить запас в размере двух—четырех капиталов. С учетом планируемого размещения ВТБ его запас для будущих докапитализаций составит 20,8 трлн обыкновенных акций.
Издание отмечает, что ВТБ оказался в непростой ситуации после начала военной спецоперации на Украине. Он в числе первых попал под жесткие западные санкции, объем замороженных активов банка достигает 0,6 трлн рублей
В октябре 2022 года Правительство РФ получило право внести в качестве вклада России в уставной капитал ВТБ акции РНКБ. При этом этот крымский банк до внесения его в собственные средства ВТБ должен быть докапитализирован на 7,1 млрд рублей.[2]
2022: Убытки в 756,8 млрд рублей
Убыток ВТБ по МСФО за кризисный 2022 год составил 612,6 млрд рублей. Это в 10 раз больше, чем предыдущий рекордный отрицательный результат в 2009 году. По РСБУ чистый убыток кредитной организации достиг 756,8 млрд рублей, тогда как в 2021-м была зарегистрирована чистая прибыль в размере 242,6 млрд рублей. Такие цифры в начале апреля 2023 года озвучил зампред банка Дмитрий Пьянов.
По его словам, ключевыми стали четыре составляющие убытка в разрезе МСФО:
- расходы за вычетом доходов по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами (300 млрд рублей до вычета налогов);
- убытки от выбытия дочерних и ассоциированных компаний и совместных предприятий (229 млрд рублей до вычета налогов) преимущественно ввиду утраты контроля группой ВТБ над «ВТБ Банк Европа» и «ВТБ Капитал Плс» из-за введенных в отношении группы санкций;
- создание экстраординарных из-за санкций резервов (344 млрд рублей до вычета налогов);
- убытки вследствие реализации процентного риска (33 млрд рублей до вычета налогов).
Из финансовой отчетности ВТБ следует, что активы банка в 2022 году выросли на 17% — с 20,9 до 24,4 трлн рублей. Объем кредитов юрлицам вырос на 18,4%, кредиты физлицам — на 17,5% (без учета «Открытия» рост составил 6 и 4% соответственно). Объем средств клиентов за 2022 год вырос на 22% — с 15,2 до 18,6 трлн рублей. Причем без учета присоединения «Открытия» рост составил бы только 6%. Чистые процентные доходы банка упали в два раза — с 646,3 до 321 млрд рублей, комиссионные доходы — на 7,4%, до 146,8 млрд рублей.
На конец 2022 года совокупный капитал группы ВТБ по МСФО составил 1,531 трлн рублей, за год он просел почти на треть (минус 31%), сказал Пьянов. Капитальные нормативы при этом оказались на границе требований с учетом надбавок, добавил он.[3]
2021
Активы ВТБ впервые превысили 20 трлн рублей
К концу 2021 года активы ВТБ достигли исторического максимума в 20,9 трлн рублей по МСФО. Объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 14,7 трлн рублей, увеличившись за год на 11,6%. Такие данные банк обнародовал 22 февраля 2022 года.
В 2021 году средства клиентов ВТБ выросли на 18,3% относительно 2020-го и составили 15,2 трлн рублей. Рост средств клиентов — юридических лиц составил 23,5% (до 8,76 трлн рублей), при этом остатки на текущих счетах юридических лиц выросли на 29,4%. Объем средств клиентов — физических лиц по итогам 2021 года увеличился на 682,3 млрд рублей или на 11,9%, составив 6,4 трлн рублей.
Как отметили в банке, во втором полугодии 2021 года на фоне ужесточения денежно-кредитной политики ЦБ РФ наблюдался приток средств населения на срочные депозиты, сменивший рост текущих розничных счетов в первом полугодии отчетного периода.
По состоянию на 31 декабря 2021 года кредиты юрлицам в ВТБ составили 9,93 трлн рублей, кредиты физлицам — 4,76 трлн рублей.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле сократилась с начала 2021 года на 170 б.п., составив 4,0% на конец того же года. Покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение составило 6,2% (6,8% на 31 декабря 2020 года), покрытие неработающих кредитов резервами составило 153,3% (по сравнению с 120,6% на начало года).
ВТБ за 2021 год получил чистую прибыль в размере 327,4 млрд рублей, что в 4,3 раза больше результата 2020 года. Расходы на создание резервов снизились в 2,2 раза — до 116 млрд рублей, следует из отчета группы.
По результатам 2021 года банк ВТБ нарастил клиентскую базу среднего и малого бизнеса на 35% до 858 тыс. клиентов. Число активных клиентов-физических лиц увеличилось на 2 млн до 16 млн человек, что составляет более 20% экономически активного населения России.[4]
ВТБ нарастил чистую прибыль в 516 раз - 242,6 млрд рублей
В 2021 году чистая прибыль ВТБ по РСБУ составила 242,6 млрд рублей, что в 516 раз раз больше прибыли годичной давности.
| | Прошедший год был во многих показателях рекордным для банка по РСБУ... Мы видим, исходя из текущих показателей, подтверждение того, что амбиция будет исполнена, и при принятии решения акционерами и менеджментом о выплате соответствующей доли прибыли в 50% от МСФО будет из чего выплатить соответствующие дивиденды, это как раз база по РСБУ, - заявил главный бухгалтер ВТБ Михаил Коваленко. | |
В банке пояснили, что основными компонентами роста чистого процентного дохода по итогам 2021 года остаются выросший объем кредитного портфеля банка и портфеля долговых ценных бумаг.
Средства клиентов на счетах в ВТБ выросли по итогам 2021 года года на 22%, до 16,5 трлн рублей. Средства юридических лиц увеличились на 25,9%, составив 10,7 трлн рублей. Средств физических лиц стало больше на 15,5%, до 5,8 трлн рублей.
Расходы на резервы за 2021 год составили 88,4 млрд против 309,7 млрд рублей годом ранее. Кредиты юрлицам увеличились на 6,9%, до 9,2 трлн рублей, кредиты физлицам - на 28,1%, до 4,2 млрд рублей. Рост средств клиентов крупного бизнеса обеспечивался в том числе привлечением средств от клиентов нефтегазовой и атомной отрасли, сообщает пресс-служба ВТБ.
Совокупные активы ВТБ по состоянию на конце 2021 года составили 19,1 трлн рублей, увеличившись в годовом исчислении на 17%. Структура клиентских привлечений осталась стабильной: 64,7% составляют средства юридических лиц, 35,3% — средства физических лиц.
Чистые комиссионные доходы банка за 2021 год выросли на 12,6% и достигли 147,9 млрд рублей. Основными драйверами роста комиссионных доходов стали доходы за рассчетно-кассовое и брокерское обслуживание.
Прирост розничного портфеля привлеченных средств (без учета эскроу) в 2021 году составил 10%, в том числе портфель cрочных депозитов вырос на 17%.[5]
2020
Снижение чистой прибыли на 62,6%, до 75,3 млрд рублей
Чистая прибыль ВТБ по итогам 2020 года составила 75,3 млрд рублей, снизившись на 62,6% в сравнении с 2019-м. Столь существенное снижение показателей в банке связали с ростом расходов на создание резервов и отрицательной переоценкой нефинансовых активов на фоне пандемии коронавируса COVID-19.
Зарегистрированная по итогам 2020 года чистая прибыль ВТБ оказалась наименьшей с 2016-го — тогда банк показал чистую прибыль на уровне 51,6 млрд рублей. Если бы не разовые факторы, чистая прибыль банка достигла бы 223 млрд рублей, что соответствовало прогнозным ориентирам до пандемии, сказал журналистам член правления ВТБ Дмитрий Пьянов.
Стоимость риска ВТБ по итогам 2020 года выросла на 110 базисных пунктов, до 1,9%. Расходы на создание резервов составили 249,8 млрд рублей, увеличившись на 141,8% в годовом исчислении. Повышенный уровень расходов на создание резервов был обусловлен влиянием пандемии COVID-19 на состояние экономики России и качество кредитного портфеля группы, говорится в сообщении ВТБ.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле составила на конец 2020 года 5,7% против 4,7% годом ранее. На 31 декабря 2020 года покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение находилось на уровне 6,8%.
Портфель корпоративных кредитов группы ВТБ за 2020 год вырос на 14,9%, розничных — на 14,6%. По состоянию на 31 декабря 2020 года кредиты юрлицам составили 9,305 трлн рублей, кредиты физлицам — 3,857 трлн рублей.
Корпоративные кредиты росли в основном за счет расширения кредитования на фоне восстановления экономики в третьем-четвертом кварталах 2020 года. Общий портфель составил 13,16 трлн рублей, с поправкой на эффект валютной переоценки рост за год составил 9,2%.[6]
Капитализация $6,6 млрд
2019
Рост чистой прибыли на 12,9% до 201,2 млрд рублей
В 2019 году чистая прибыль ВТБ составила 201,2 млрд рублей, увеличившись на 12,9% относительно предыдущего года. Расходы на резервы сократились на треть, до 103,3 млрд рублей, говорится в отчетности кредитной организации.
Подъём чистой прибыли в ВТБ связали с высоким ростом комиссионных доходов и улучшения качества активов. Чистые комиссионные доходы за 2019 год выросли на 29,2% по сравнению с 2018 годом до 108,5 млрд рублей. Высокий рост чистых комиссионных доходов обусловлен операциями с ценными бумагами и операциями на рынках капитала, вознаграждением за распространение страховых продуктов и агентские услуги и консолидацией приобретенных банков, заявили в ВТБ.
За 2019 год совокупный кредитный портфель ВТБ вырос на 0,3% до 11,46 млрд рублей. Портфель кредитов физическим лицам увеличился на 12,6%. В приросте портфеля учтены крупные сделки по продаже ипотечных кредитов в рамках секьюритизации. Без учета секьюритизации ипотечных кредитов рост портфеля кредитов физическим лицам составил 19% в 2019 году, говорится в отчётности группы.
По состоянию на 31 декабря 2019 года кредиты юридическим лицам составили 8,096 трлн рублей, кредиты физическим лицам — 3,365 трлн рублей. По состоянию на 31 декабря 2019 года доля обеспеченных кредитов (ипотеки и автокредитов) в общем портфеле кредитов физическим лицам составила 52%, не изменившись с начала года.
Чистые процентные доходы за прошлый год выросли всего на 0,2%, до 440,6 млрд руб. Одновременно чистая процентная маржа в 2019 году сократилась до 3,4% по сравнению с 3,7% годом ранее. Стоимость фондирования выросла на 30 б. п. по сравнению с прошлым годом и составила 5,2% в 2019 году.
Расходы на персонал и административные издержки составили 254,2 млрд рублей в 2019 году, увеличившись на 12,6% по сравнению с 2018 годом.Отчет ВТБ 2019
ВТБ заработал 12,5 млрд рублей на продаже доли в Tele2
ВТБ заработал 12,5 млрд рублей на продаже доли в Tele2. Такая сумма получилась от операции с финансовыми инструментами и из-за переоценки актива между двумя датами раскрытия отчетности, сообщил банк на телеконференции по случаю обнародования отчетности по международным стандартам 26 февраля 2020 года.
В отчетности на конец 2019 года пакет Tele2 оценен в 66 млрд рублей, в отчетности на конец 2018 года этот пакет был оценен в 53,5 миллиарда рублей. Отсюда и показатель в 12,5 млрд рублей.
| | Расчеты по сделке подразумевают приобретение пакета акций «Ростелекома» сначала банком ВТБ, а потом перераспределение его между банком и консорциумом, — говорит член правления банка Дмитрий Пьянов — И вот это перераспределение будет приводить к эффективной доле владения группой ВТБ акционерного капитала «Ростелекома» и прямыми, и косвенными способами в размере чуть больше 17%. Из них будет внутри небольшая доля прямого владения банком ВТБ и опосредованного владения банком ВТБ через комплекс дочерних обществ через консорциум. | |
Ранее в феврале 2020 года «Ростелеком» сообщил о консолидации 100% акций Tele2. До сделки компании принадлежало 45% акций сотового оператора, остальным пакетом владели компания Tele2 Russia Holding AB, в которой у ВТБ доля в 50%, Invintel B.V. бизнесмена Алексея Мордашова — 40% и банк «Россия» — 10%. Таким образом, ВТБ напрямую владел лишь 27,5% акций оператора. Эта доля и была оценена в 53,3 млрд рублей в МСФО за 2018 год, отмечают «Ведомости».
По словам Дмитрия Пьянова, состав консорциума и его долю в капитале «Ростелекома» следует обсуждать на более поздних этапах по завершению расчетов сделки.
Согласно данным из финансовой отчетности ВТБ, в 2019 году группа заработала в общей сложности 201,2 млрд рублей чистой прибыли по МСФО. По сравнению с 2018 годом показатель вырос на 12,9% (тогда показатель составлял 178,2 млрд рублей) на фоне высокого роста комиссионных доходов и улучшения качества активов.[7]
Рост объема портфеля привлеченных средств физлиц за 9 месяцев до более чем 5 трлн рублей
По итогам девяти месяцев 2019 года объем портфеля привлеченных средств физлиц ВТБ с учетом инвестиционных продуктов вырос на 11,5% и составил более 5 трлн рублей. Розничный кредитный портфель увеличился с начала года на 14,4%, до 3,2 трлн рублей. Об этом 6 ноября 2019 года заявил заместитель президента-председателя правления ВТБ Анатолий Печатников.
Объем портфеля привлеченных средств физлиц ВТБ (без учета инвестпродуктов) с начала года вырос на 7,5% и достиг 4,1 трлн рублей. По данному показателю ВТБ рос быстрее рынка на 4,4 п.п., в результате чего доля банка увеличилась на 0,6 п.п., до 14,1%. Портфель инвестиционных продуктов ВТБ с начала года вырос на 34%, до 920 млрд рублей. С начала этого года в банке открыто более 360 тысяч новых брокерских счетов.
Объем продаж кредитных продуктов ВТБ вырос за три квартала на 12,3%, что на 3,3 п.п выше рынка. Всего населению было выдано более 1,1 трлн рублей кредитов. Наиболее востребованными остаются ипотека (выдачи увеличились на 11%, до 462 млрд рублей) и кредиты наличными (рост на 14%, до 582 млрд). Ипотечный портфель ВТБ с начала года вырос на 14%, превысив 1,6 трлн рублей. Портфель кредитов наличными увеличился на 16%, до 1,38 трлн рублей.
ВТБ продолжает развитие своих цифровых каналов продаж. Так, по итогам сентября текущего года 64% вкладов и 17% кредитов были оформлены клиентами дистанционно. По итогам 2020 г. банк планирует довести эти показатели до 70% и 25% соответственно. Каждый второй активный клиент ВТБ на 6 ноября использует ВТБ-онлайн, а доля переводов, которые совершаются через интернет- и мобильный банк, уже достигает 99%.
См. также
Примечания
- ↑ ВТБ сообщает о финансовых итогах 2023 года
- ↑ ВТБ запросил капитал Государство поможет своему банку деньгами и активами
- ↑ ВТБ раскрыл рекордный убыток за 2022 год
- ↑ Группа ВТБ сообщает о рекордной годовой прибыли по МСФО за 2021 год
- ↑ Банк ВТБ объявляет финансовые результаты по РСБУ (неконсолидированные данные) за декабрь и 12 месяцев 2021 года
- ↑ Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за 12 месяцев и четвертый квартал 2020 года
- ↑ ВТБ заработал на продаже своей доли в Tele2 12,5 млрд рублей
