Bizmall (Бизмолл)

Bizmall (АО "Финансовая платформа БИЗМОЛЛ") — платформа для инвестиций в реальный бизнес с юридическим закреплением сделок и под строгим надзором со стороны Банка России (внесена в реестр ЦБ). Платформа адаптирована под инвестиции по трем каналам: коллективное инвестирование в капитал компании (круадинвестинг), коллективную выдачу займов бизнесу (краудлендинг) и размещение облигаций.

История

2024: Возможность купить и продать готовый бизнес на платформе

На инвестиционной платформе bizmall теперь можно купить и продать готовый бизнес. Об этом компания сообщила 1 апреля 2024 года.

В 2022 году спрос на приобретение готового бизнеса в России вырос на 15%, а к 2023 увеличился еще на 11%. При этом для обеих сторон сделки существует высокий риск попасть на мошенников: покупателю - получить заведомо провальный бизнес, продавцу - попасть на финансовые махинации по отмыванию денег.

С января 2024 года платформа стала предлагать комплексные услуги по продаже готового бизнеса и ГАБ: от аудита и упаковки до передачи в собственность новому владельцу.

С принятием в 2019 году закона о привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ, компаниям-соискателям стало безопаснее и проще привлекать средства на развитие бизнеса, а частные инвесторы теперь могут получать пассивный доход с минимальными рисками. Мы видим от наших инвесторов и институциональных партнеров запрос на сделки M&A. Одновременно с этим, рынок бизнес-брокериджа остается вне поля, хотя мошеннические схемы здесь встречаются постоянно, и мы намерены это исправлять с помощью нашей отточенной механики проверки бизнесов, пояснил основатель и директор по продукту инвестиционной платформы bizmаll Павлович Роман.

Ключевое качество продажи готового бизнеса с bizmall — эффективная предпродажная подготовка, которая включает финансовую, налоговую, юридическую и отраслевую экспертизы, а также полное сопровождение сделки. Команда bizmall состоит из квалифицированных инвестиционных консультантов, которые имеют опыт в переговорах с инвесторами и предпринимателями, юристы, экономисты, финансовые аналитики, маркетологи и риск-менеджеры. TAdviser выпустил новую Карту «Цифровизация ритейла»: 280 разработчиков и поставщиков услуг 15 т

В 2024 году bizmall анонсировала подготовку к выходу на рынок IPO. Инвестиционная платформа планирует привлечь от 1 млрд до 1,6 млрд руб. при оценке капитализации к началу 2025 г. в 4–7 млрд руб. Привлеченные денежные средства компания намерена использовать для запуска и развития новых цифровых инвестиционных сервисов. Ожидается, что в середине этого года АО «Финансовая платформа Бизмолл» проведет pre-IPO и разместит свои акции для ограниченного круга инвесторов.

2023

Начало размещения коммерческих облигаций

Инвестиционная платформа bizmall, работающая под надзором Банка России, 1 декабря 2023 года начала размещение коммерческих облигаций. Это первый опыт на рынке отечественного коллективного финансирования.

Осенью 2023 года Минфин и Банк России вышли с несколькими инициативами, которые способствуют смещению фокуса с иностранных ценных бумаг на российские, трансформации сбережений населения в инвестиции, а также усиливают безопасность финансовых вложений.

В этих условиях повышается интерес к отечественным компаниям и внебиржевым инструментам коллективного финансирования. Один из них предложила инвестиционная платформа bizmall. На днях на площадке начались размещения первых коммерческих облигаций — долговых ценных бумаг с упрощенной процедурой эмиссии, которые соответствуют требованиям законов Российской Федерации и обращаются на внебиржевом рынке. Как считают в компании, размещение коммерческих облигаций станет альтернативой кредитам и другим способам привлечения финансирования для представителей малого и среднего бизнеса.

У коммерческих облигаций есть определенные плюсы перед биржевыми. Во-первых, более мягкие критерии допуска к размещению. Во-вторых, сама процедура выпуска ценных бумаг проходит проще и быстрее. К тому же требуется меньший объем раскрытия информации и отсутствуют публичные торги, а значит, и биржевые манипуляции, — отметил основатель bizmall Павлович Роман.

По оценкам аналитиков bizmall, доходность коммерческих облигаций может в 1,5–2 раза превышать доходность облигаций федерального займа.

На начало декабря 2023 года на платформе размещены инвестиционные предложения от сети магазинов товаров для дома, крупнейшей груминг-сети в Европе, а также инвестиционно-девелоперский проект с участием ведущих уральских застройщиков и управляющих компаний.

Перед размещением на инвестиционной платформе все проекты проходят 2-этапный скоринг. Лишь 5% предложений публикуются, что исключает мошеннические схемы и повышает доверие частных инвесторов. Минимальный порог входа (от 10 000 рублей) позволяет начать инвестировать большому кругу лиц.

Запуск направления «Краудинвестинг для стартапов»

Инвестиционная мультиплатформа Bizmall 22 августа 2023 года сообщила о запуске направление «Краудинвестинг для стартапов». Для начинающих предпринимателей это возможность привлечь инвестиции на развитие своего проекта без потери управления бизнесом. Также стартап сможет пройти аудит, получить рекомендации и доработать свой продукт с помощью экспертов, трекеров, профессиональных финансистов и юристов.

Для создания и развития направления к команде Bizmall в качестве управляющего партнера присоединилась Елена Колмакова, бизнес-ангел, ментор, co-founder проекта web3. Елена занимается привлечением инвестиций в стартапы ранних стадий, имея в собственном портфеле 9 технологичных стартапов seed-стадии, является ментором 23 + стартапов как российских, так и выходящих на глобальный рынок.

К работе с платформой будут привлечены технопарки, инкубаторы, акселераторы, фонды, корпорации и прочие институты развития инноваций и инвестиций. Команда хочет объединить на площадке всю инфраструктуру, задействованную в развитии индустрии.

Направление "Краудинвестинг для стартапов" будет закрывать самые острые проблемы стартапа, с одной стороны, и частного инвестора с другой.

Инвестору будут представлены только готовые для финансирования проекты. Краудинвестиционная модель позволит в максимально короткие сроки привлечь необходимые инвестиции, решая одну из основных проблем стартапа ранней стадии.

С другой стороны, приглашая частного инвестора, бизнес-ангела, фонд или синдикат, мы будем формировать профессиональную среду и территорию доверия, где даже начинающий и непрофессиональный инвестор сможет осознанно сделать свои первые инвестиции, — отметила Елена Колмакова.

В рамках развития направления также запланирован запуск обучающих гайдов не только для стартапов, но, и в первую очередь для инвесторов.

Более 4 лет я работаю со стартапами ранних стадий. Помогаю упаковать продукт на стадии MVP в работающий и инвестиционно привлекательный бизнес. Однако, в связи с мировыми событиями последних лет, венчурная индустрия претерпевает изменения. Необходимо искать новые методы эффективной связки стартапа и инвестора, — сказала Колмакова. — Несколько месяцев назад, пересмотрев концепцию фонда, я решила запустить краудинвестинговую платформу. А спустя пару дней, на одном из Startup Lynch, познакомилась с ребятами из Bizmall.

Я верю, что платформа станет наиболее эффективным способом коммуникации стартап - инвестор с максимально коротким сроком привлечения инвестиций и прозрачными, защищенными условиями для обеих сторон.

Запуск платформы

9 июня 2023 года в России запустилась мультиплатформа для коллективного финансирования бизнеса — инвестиционная платформа Bizmall (АО "Финансовая платформа БИЗМОЛЛ"). Платформа предлагает сразу три модели коллективного финансирования реального бизнеса: краудлендинг, краудинвестинг и размещение облигаций. На старте представлено 11 инвестиционных проектов из 6 отраслей и с общей суммой сборов 37 млн рублей.

На разработку технического решения мультиплатформы ушло более трех лет. На данном этапе в проект инвестировано 40 млн рублей. Bizmall включена в реестр операторов инвестиционных платформ, ведет деятельность под надзором Банка России. Хотя на момент запуска на площадке представлены только соискатели займов, фокус платформы — проектное финансирование, акционирование и привлечение средств в капитал.

Не все компании могут разместить свои акции на бирже или зарегистрировать облигации в национальном расчетном депозитарии. Причины — высокие требования к компании, стандартам отчетности, сложный комплаенс, — отметил генеральный директор Bizmall Наталия Джиоева, — В последние годы мы наблюдаем заинтересованность субъектов малого и среднего предпринимательства в краудинвестинге как инструменте привлечения инвестиций. Именно на них мы и ориентируемся. Склоняемся к компаниям, обороты которых превышают 200 млн рублей в год.

Для защиты интересов инвесторов платформы потенциальные проекты-соискатели проходят строгий андеррайтинг.

Все компании проходят 2-этапную проверку. Анализируем компании не только программными средствами, но и проводим комплексную экспертизу. В результате только 5% проектов допускаются к публикации, — рассказал Роман Павлович, директор по продукту Bizmall. — Средства инвесторов также защищены. Все сделки проводятся через номинальные счета, то есть средства на счете принадлежат только инвесторам, на них не могут быть обращены взыскания, а операции выполняются только по инициативе и распоряжению инвестора с использованием его электронной подписи.

За 9 месяцев Bizmall планирует привлечь суммарно порядка 800 млн рублей, что эквивалентно 3% рынка краудфинансирования РФ. Через три года команда намерена вывести проект на высокие позиции по всем ключевым показателям.