БайкалБанк

ОАО «Акционерный коммерческий «БайкалБанк» — универсальный коммерческий банк (Республика Бурятия), единственный в своем регионе и располагавший развитой сетью обслуживания. Банк создан в конце декабря 1993 года в г. Улан-Удэ. Банк был ориентирован на кредитование физических и юридических лиц, обслуживание корпоративных клиентов, операции с драгоценными металлами, на валютном и межбанковском рынках, привлечение средств граждан во вклады. С 1999 года БайкалБанк является участником платежной системы «Золотая Корона», с декабря 2004 года – участником системы страхования вкладов.

История

• Дата регистрации в ЦБ РФ: 24 декабря 1993 года
• Уставный капитал на 15.07.2012 г. - 400 млн. руб.
• Лицензия ЦБ РФ на право совершения операций с юридическими лицами в рублях и иностранной валюте № 2632 от 23.08.2004
• Лицензия ЦБ РФ на право совершения операций с физическими лицами в рублях и иностранной валюте № 2632 от 23.08.2004
• Лицензия ЦБ РФ на осуществление операций с драгоценными металлами № 2632 от 23.08.2004

Собственники:

• Судостроительный банк - 12,52%
• ООО «ОБ «Третий разъезд» - 11,99%
• ООО «Фабрика» - 11,70%
• ЗАО «Импэкс-Центр» - 9,86%
• ООО «Регион Медиа» - 9,73%
• Шемякин Владимир Леонидович - 9,07%
• Савельев Виктор Леонович - 4,69%
• ООО «Корпорация Арт-Медиа» - 5,21%
• ООО «Гудвилл» - 2,53%
• ООО «Витимснаб» - 1,73%
• ООО «Улан-Удэ Сеть» - 1,48%
• РНПФ «Социальная защита» - 18,56%
• Акционеры - миноритарии - 0,93%

2024: Приговор экс-председателю правления - 12 лет и 4 месяца за растрату

Железнодорожный районный суд Улан-Удэ вынес обвинительный приговор бывшему председателю правления ПАО «БайкалБанк» и трем его сообщникам по делу о растрате более ₽1,8 млрд. Основной фигурант приговорен к 12 годам и 4 месяцам лишения свободы 31 октября 2024 года.

Как передает ТАСС, остальные участники преступной схемы получили сроки от 6 лет 6 месяцев до 12 лет 8 месяцев колонии общего режима. Суд также назначил осужденным штрафы от ₽400 тыс. до ₽850 тыс.

𝓲

Unsplash

Следствие установило, что в 2016 году руководитель банка в сговоре со специалистами финансовой и юридической сфер организовал вывод ликвидных активов через заключение договоров уступки прав требований по кредитам, а также сделки купли-продажи и мены ценных бумаг.TAdviser Security 100: Крупнейшие ИБ-компании в России 59.6 т

Прокуратура доказала, что стоимость полученных в оплату векселей и акций была несопоставима с суммой уступленных прав требований, реализованных облигаций, ипотечных сертификатов и паев. Железнодорожный районный суд Улан-Удэ удовлетворил исковые требования потерпевшей стороны о возмещении ущерба. Дело было квалифицировано по части 4 статьи 160 Уголовного кодекса России как растрата, совершенная организованной группой в особо крупном размере.

История банкротства ПАО «БайкалБанк» началась в апреле 2016 года, когда офисы кредитной организации прекратили работу, сославшись на технические проблемы. Одновременно банкоматы перестали выдавать наличные средства, а торговые точки отказались принимать карты банка.

Ранее Центральный банк России отозвал лицензию у ПАО «БайкалБанк», а в октябре 2016 года кредитная организация была признана банкротом. Подозреваемые в причастности к банкротству были задержаны в апреле 2017 года.^[1]

2023: Бывший сотрудник МВД по Бурятии получил 9,5 лет за взятку от топ-менеджера Байкалбанка

В октябре 2023 года Октябрьский районный суд Иркутска приговорил бывшего замначальника следственного управления МВД по Бурятии Андрея Бардаханова к 9,5 годам колонии строгого режима и штрафу в размере 30 млн рублей. Он признан виновным по ч. 3 ст. 30 и ч. 6 ст. 290 УК РФ (покушение на получение взятки в особо крупном размере). По решению суда осужденный лишен специального звания полковника юстиции. Подробнее здесь.

2020: Следствие обвиняет Илью Клигмана в организации преступной группы, причастной к краху нескольких банков

Как к апрелю 2020 года установили сотрудники ГУЭБиПК, организатор преступной группы Илья Клигман причастен к краху как минимум полутора десятков кредитных учреждений в России, из которых было выведено более 100 млрд руб^[2]. Среди них, например:

• Геленджик-банк (долг 825 млн руб.),
• банк «Интеркоммерц» (65,1 млрд руб.),
• Тайм-банк (700 млн руб.),
• Анталбанк (14,7 млрд руб.),
• Арксбанк (более 35 млрд руб.),
• Инкаробанк (более 3 млрд руб.),
• Трансинвестбанк (более 9 млрд руб.),
• Байкалбанк (6 млрд руб.).

Стоит также отметить, что напрямую ни к одному из этих кредитных учреждений Илья Клигман отношения не имел, но, как считают следователи, именно он являлся их конечным бенефициаром.

Клигман уехал в Германию в 2016 году, когда следственное управление СКР по Юго-Западному округу начало расследование о хищении денег из Арксбанка. В розыск его объявили лишь в 2019 году в рамках расследования уголовного дела о хищении из Байкалбанка. Тогда же экс-банкиру заочно предъявили обвинение в мошенничестве.

2016: Отзыв лицензии

В августе 2016 года Банк России отозвал лицензию у «БайкалБанка», размер капитала которого снизился ниже минимального значения уставного капитала. ЦБ указывает, что банк размещал денежные средства в активы неудовлетворительного качества и неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски. По данным Банка России, в августе текущего года в условиях введенных надзорным органом в отношении «БайкалБанка» ограничений руководством и собственниками банка осуществлены схемные операции и сделки, направленные на вывод активов.

После этого был выявлен факт вывода активов кредитной организации и возбуждено дело по признакам преднамеренного банкротства. Подозреваемые успели похитить около 150 млн руб. в виде денежных средств банка и золота. Им не удалось продать недвижимость банка на 750 млн руб., так как в связи с возбуждением уголовного дела сделки были приостановлены.

Примечания