FactorPlat

FactorPlat независимая мультибанковская факторинговая площадка. Соединяет дебитора, кредитора и фактора, позволяя проводить сделки по уступке дебиторской задолженности в электронном виде.

2020: Возможности и варианты работы FactorPlat

По информации на июнь 2020 года FactorPlat берёт на себя рутинные операции по формированию заявок и автоматической проверке данных, давая возможность получать деньги в течение нескольких часов после поставки. В среднем, факторы, работающие с площадкой, одобряют до 98% заявок на финансирование.

Площадка поддерживает две схемы взаимодействия: сделки с подтверждением от дебитора и факторинг любых поставок.

Возможности:

• Для кредитора - ликвидация кассового разрыва и выбор лучших условий для финансирования.
• Для фактора - повышение лояльности клиентов и снижение трудозатрат на верификацию
• Для дебитора - увеличение прозрачности факторинговых операций и поддержка собственных поставщиков

Функциональность:

• Работа через электронные УПД и ДСФ
• Выстраивание индивидуальных условий
• Управление верификацией поставок и верификация участников сделок
• Возможность контролировать удерживаемый процент и регулировать лимиты
• Инструменты Invoice Discounting
• Опция smart-контрактов с факторами
• Онлайн-контроль за состоянием заявок
• Уведомления о всех действиях сторон
• Возможность сменить фактора

Варианты работы

• Веб-портал. Для взаимодействия с площадкой достаточно доступа в интернет и электронной подписи ответственного лица
• Интеграция. Соединение с учётной системой через API. Возможность автоматизировать операции с документами и факторинговыми сделками.

По состоянию на 29 июня к платформе подключено всего более 40 факторов, в том числе «Промсвязьбанк», «ВТБ Факторинг», «ТрансКапиталБанк», «ОТП Банк», «ФК Открытие», «Московский Кредитный Банк», «Райффайзен Банк», НФК, «Русская факторинговая компания», «ГПБ-факторинг», «Прайм», «МСП Факторинг», SimpleFinance, «Банк Кремлёвский», Кредит Европа Банк, Металлинвестбанк, ФК Санкт-Петербург. Российский рынок облачных ИБ-сервисов только формируется 2.5 т

Среди подключенных дебиторов: «Пятёрочка», «Перекрёсток», «Карусель», «Вимос».

2019: Более 1,15 млн сделок по уступке дебиторской задолженности

17 января 2020 года стало известно, что электронная факторинговая площадка FactorPlat подвела итоги работы в 2019 году. За прошедшие 12 месяцев через неё совершено более 1,15 млн сделок по уступке дебиторской задолженности.

Пик поставок, получивших факторинговое финансирование, традиционно пришёлся на октябрь — декабрь. Одновременно с увеличением количества трёхсторонних сделок на основе электронных документов, заверенных электронной подписью, вырос и общий объём финансирования, которое получили поставщики торговых сетей через FactorPlat: со 109 млрд рублей в 2018-м до 150 млрд рублей в 2019-м. Средняя сумма поставки составила 130 тыс. рублей.

Количество подключенных к площадке поставщиков увеличилось с 800 до 1070. Преимущественно это представители малого и среднего бизнеса. По состоянию на конец 2019 года, c FactorPlat работали 42 фактора. Основной объём сделок по финансированию поставщиков пришёлся на «ВТБ Факторинг», «МСП-Факторинг», «Металлинвестбанк», «ГПБ-факторинг», «Промсвязьбанк», «ФК Открытие» и «РБ Факторинг». Уровень одобрения заявок факторами составил 98%.

Наши прогнозы по проникновению технологии электронного факторинга в практику бизнеса продолжают сбываться. Очевидно, что безбумажный обмен данными — тот драйвер, который позволяет дебиторам выстроить эффективное управление своей текущей задолженностью и экономить ресурсы, поставщикам — быстро и легко получать живые деньги, а факторам — снижать трудозатраты на верификацию. Это стало хорошей практикой и своеобразным стандартом отрасли. Мы рассчитываем в 2020 году оставаться первыми в России: внедрять данный функционал и расширять охват проникновения электронного факторинга, отметил Александр Мишунин, руководитель проекта FactorPlat

2017: Переход на электронные УПД

Электронная факторинговая площадка FactorPlat объявила в мае 2017 года о переходе на универсальные передаточные документы, на основе которых поставщики торговых сетей будут получать финансирование. Электронные УПД заменят привычные электронные счета-фактуры и позволят в среднем сократить расходы компаний на документооборот.

Переход FactorPlat на УПД связан с нововведениями в российском законодательстве. В бумажном виде универсальные передаточные документы существует уже несколько лет, но с 1 июля этого года электронные УПД станут обязательными для всех компаний и организаций, использовавших ранее другие юридические значимые документы в электронном виде.

Поскольку все факторинговые сделки на FactorPlat идут на основе обмена электронными документами, заверенными электронной подписью ответственного лица, основным рабочим документом станет УПД.

FactorPlat даёт возможность дебитору упорядочить факторинговые сделки, автоматизировать контроль за ними, повысить их безопасность и снизить возможные риски, возникающие при судебных разбирательствах. Поставщики же получают финансирование по привлекательной стоимости от факторов в связи с нивелированием рисков буквально в день отгрузки.

За первый квартал 2017 г. на FactorPlat профинансировано 80 тыс. поставок в розничные торговые сети. По данным компании, доля одобрения сделок со стороны факторов составила 89%. Объём проведённого финансирования за этот период достиг объёма в p9,3 млрд. Через электронную факторинговую площадку работают более 400 поставщиков. К сервису подключены 32 фактора, среди которых — «Промсвязьфакторинг», «Сбербанк-факторинг», «ВТБ-факторинг», Транскапиталбанк, «Открытие-факторинг» и банк ФК Открытие, «Прайм» и другие.

2016: Завершен пилотный период FactorPlat

14 июня 2016 года X5 Retail Group и EDI-провайдер Edisoft объявили о завершении пилотного периода и полномасштабном запуске решения электронного факторинга.

Согласно заявлению сторон, за 9 месяцев тестовой эксплуатации площадки к работе присоединились 27 банков и факторинговых компаний, выполнено более 9 тыс. факторинговых операций.

Факторингом пользуются более 700 поставщиков X5 Retail Group, большая часть из которых — это компании с оборотом до 35 млн руб.

2015

«Корус Консалтинг СНГ» и Edisoft включили роуминг

19 октября 2015 года стало известно о заключении соглашения о роуминге между компаниями «Корус Консалтинг СНГ» и оператором электронного документооборота Edisoft. Теперь клиенты «Корус Консалтинг СНГ» могут присоединиться к электронной факторинговой площадке FactorPlat для получения финансирования под уступку денежного требования^[1].

Подключение через роуминг даёт широкому кругу поставщиков доступ к услугам электронного факторинга в системе FactorPlat. Например, поставщики X5 Retail Group, работающие с «Корус Консалтинг СНГ» смогут присоединиться к площадке и получать финансирование от факторинговых компаний на основании юридических значимых документов.

Реклама FactorPlat (2014)

На 19 октября 2015 года с площадкой FactorPlat работают 10 крупных факторинговых компаний и клиенты «Корус Консалтинг СНГ» могут выбирать предложения, наиболее привлекательные по своим условиям, утверждают представители Edisoft.

«Сотрудничество провайдеров в проекте FactorPlat наглядно показывает наше желание сделать рынок электронного факторинга упорядоченным и безопасным, используя высокотехнологичные решения. C FactorPlat можно автоматически верифицировать 100% поставок и контролировать операции в режиме "онлайн" благодаря использованию электронных подписей. Площадка стала ответом на запросы участников рынка, что доказывает важность для отрасли единого мультибанковского решения — кредиторы и дебиторы получили точку соприкосновения, не ограниченную лишь одним фактором, — заявил Михаил Ралкин, председатель правления группы компаний Edisoft. — Совместно с партнёрами мы уберём лишние барьеры для доступа компаний к электронному факторингу».

«"Корус Консалтинг СНГ" является одним из операторов EDI и ЭДО для X5 Retail Group. Поэтому наши клиенты заинтересованы в работе с X5 Retail Group через факторинг, — поведал Игорь Зеленько, коммерческий директор «Корус Консалтинг СНГ». — С целью предоставления им этой возможности в электронном виде мы настроили роуминг электронных документов на площадку FactorPlat. Это расширяет возможности их бизнеса по привлечению финансирования торговых сделок. Со своей стороны, хочу отметить конструктивную совместную работу специалистов нашей компании и Edisoft, что позволило в сжатые реализовать роуминговое решение».

Сотрудничество стало ещё одним этапом на пути к упорядочению «правил игры» между операторами ЭДО, отметили в Edisoft.

Запуск площадки FactorPlat

Компания Edisoft совместно с факторинговой компанией «ВТБ-Факторинг» и X5 Retail Group запустила в начале 2015 года факторинговый проект — независимую мультибанковскую площадку FactorPlat. По мнению разработчиков, решение должно в корне изменить факторинговый рынок в России, так как теперь все сделки между банками, поставщиками и торговыми сетями могут финансироваться в день отгрузки товара при электронном подтверждении поставки.

По информации компании, FactorPlat стала первой площадкой в России, которая позволяет в автоматическом режиме проводить сделки по подтверждению и уступке прав требования на основании пакетов электронных документов по поставкам. EDI-формат обеспечивает безопасность сделок между контрагентами, а также снижает расходы на обработку документов. Как пояснили специалисты Edisoft, средняя стоимость поставки с «бумажными» документами составляет порядка 1130 рублей, а с электронными — около 68 рублей. В эти расходы включаются: зарплата сотрудников, стоимость пересылки, обработки и хранения документов. Ежегодно российские ритейлеры и банки тратят на «бумажный» документооборот более 170 млн рублей. Создатели FactorPlat предлагают отказаться от лишних расходов.

Технология в промышленном масштабе доступна для подключения всем банкам и торговым сетям. В декабре 2014 г. к FactorPlat подключилась компания «ВТБ Факторинг», которая обеспечила финансирование поставщиков «Перекрёстка», «Пятёрочки» и гипермаркетов «Карусель» (Х5 Retail Group) с лимитом в 7 млрд рублей. Решение позволило отказаться от «бумажного» документооборота между всеми участниками факторинговой сделки: поставщиком, торговой сетью и банком, что, в свою очередь, повлияло на снижение затрат и повышение скорости бизнес-процессов.

«Через факторинговую площадку FactorPlat прошла первая в России трёхсторонняя сделка между фактором, дебитором и поставщиком с электронным подтверждением поставки в день отгрузки товара. FactorPlat решает одновременно две основные задачи. Она избавляет стороны сделки от проблем, связанных с возможными фальсификациями документов. Если в обычной схеме с `бумажными` документами проверка проходит выборочно и это несёт для фактора скрытые риски, то FactorPlat позволяет верифицировать 100% поставок. Важно, что FactorPlat обеспечивает обмен юридически значимыми электронными документами, — подчеркнул Ралкин Михаил, председатель правления группы компаний Edisoft. — При этом экономия на обработке и отправке счетов-фактур и накладных доходит до 80%. Факторы, производители и торговые сети избавляются от лишних расходов и снижают трудозатраты. Это тот случай, когда от факторинга выигрывают все стороны».

Смотрите также

• Факторинг (рынок России)

Примечания