CIPS - Трансграничная межбанковская платежная система

2023: Подключение 30 российских банков

К CIPS (Cross-Border Interbank Payment System) подключились около 30 российских банков. Об этом в конце мая 2023 года рассказал исполнительный директор Российской национальной ассоциации участников финансовых коммуникаций («Росфинком», бывшая Российская национальная ассоциация SWIFT) Роман Чернов.

Как уточняют «Ведомости», российские кредитные организации подключаются к национальной китайской системе банковских переводов в основном как косвенные участники, а не прямые. Прямые участники открывают учетную запись в CIPS, отправляют и получают сообщения через систему (косвенные имеют доступ через прямых), открывают счета непосредственно в CIPS (косвенные – через банки-корреспонденты), поясняет газета.

К китайскому аналогу SWIFT подключились около 30 российских банков

Статус прямого участника по правилам системы присваивается только резидентам Китая и их дочерним структурам. Единственным банком, подключенным к китайской системе напрямую, является российская «дочка» крупнейшего китайского «Айсибиси банка», рассказал изданию источник в одном из крупнейших банков РФ. По данным «Ведомостей», к 26 мая 2023 года единственным банком, подключенным к CIPS напрямую, является российская «дочка» крупнейшего китайского АйСиБиСи-банка.

Отмечается, что остальным желающим стать косвенными участниками системы придется подождать, так как она к маю 2023 года не справляется с потоком заявок. В частности, некоторые кредитные организации ждали одобрения своей заявки несколько месяцев. Из-за технических и юридических тонкостей, требующих, в том числе настройки внутренних систем банка, подключение может длиться до года. Представители банков добавляют, что подключение к CIPS — довольно сложный процесс, который требует не только подписания соответствующих документов, но и настройки внутренних систем банка.^[1]

2022: Российские банки переходят на CIPS

12 июля 2022 года стало известно то том, что ряд российских банков начали интеграцию с китайским аналогом SWIFT - системой CIPS, пишут «Ведомости» со ссылкой на свои источники и представителей финансовых организаций. Росбанк планирует полноценное подключение в III квартале 2022 г., Газпромбанк работает над подключением в качестве прямого участника и уже взаимодействует с системой.

Между тем, к системе на июль 2022 года уже присоединились 23 российских банка, в том числе «ФК Открытие», Московский кредитный банк (МКБ), Азиатско-Тихоокеанский банк, Транскапиталбанк, банк «Солидарность», «Ак барс», «Абсолют банк» и банк «Санкт-Петербург» (БСПБ). Причем интеграцию с платежной системой КНР некоторые финансовые организации начали достаточно давно, например, «ФК Открытие» сделал это в 2016 г.TAdviser Security 100: Крупнейшие ИБ-компании в России 59.8 т

Совсем недавно «дружить» с китайской системой также начали банк «Санкт-Петербург» (БСПБ) и «Абсолют банк». Второй провел интеграцию 2 июня 2022 г. через свой банк-корреспондент для расчетов в юанях «Айсибиси банк».

В «Абсолют-банке» за последние три-четыре месяца число операций в юанях подросло, на что повлияло подключение к CIPS, сообщил «Ведомостям» директор инвестиционно-торгового департамента «Абсолют банка» Сергей Михайлов. Ускоряется обработка платежей в юанях банками-корреспондентами, снижается комплаенс-нагрузка, сокращаются комиссионные издержки. Клиенты банка используют CIPS для внешнеэкономической деятельности и расчетов в китайской валюте.

Представитель банка «Солидарность» рассказал, что организация участвует в CIPS с 2019 г. – и объем расчетов в национальных валютах показывает уверенный рост по состоянию на II квартал 2022 г.. Среди плюсов подключения – доступ ко всем китайским банкам, работающим в CIPS, недорогая стоимость использования системы и высокая скорость расчетов.

Летом 2021 г. о возможности интеграции CIPS с СПФС (Система передачи финансовых сообщений), которую создал Центробанк, сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. Она утверждала, что есть техническая возможность объединить через шлюз СПФС и китайскую систему банковских переводов. Однако объединения до сих пор не произошло.

Если CIPS интегрировать с СПФС и с другими национальными аналогами других стран, такая «паутина» была бы интересна и могла противостоять SWIFT, от которой отрезали санкционные банки – такое мнение «Ведомостям» высказала председатель правления Национального платежного совета Алма Обаева.

2020: ЦБ Китая готовит банки страны к отключению от SWIFT

Банкам Китая следует готовиться к возможным санкциям со стороны США и отключению от SWIFT, говорится в отчете инвестиционного подразделения ЦБ Китая.

Для этого китайским кредитным организациям рекомендуется увеличить использование собственной системы обмена финансовыми сообщениями при осуществлении трансграничных транзакций на материковом Китае, в Гонконге и Макао.

Китайские госбанки давно разрабатывают план действий на случай введения против них Конгрессом США санкций за работу с чиновниками Поднебесной, которые связанны с разработкой закона о национальной безопасности в Гонконге.

Более активное использование китайской Трансграничной межбанковской платежной системы (CIPS) вместо бельгийской SWIFT также ограничит доступ властей США к данным о международных финансовых транзакциях Китая, говорится в отчете ЦБ страны Китая.

«Хороший удар по врагу избавит вас от сотен ответных ударов», - говорится в отчете Банка Китая. - «Мы должны готовиться заранее: и морально, и практически».

2015: Запуск системы

Система трансграничных межбанковских платежей CIPS была запущена в КНР в 2015 г. и получила авторизацию Народного банка Китая. Штаб-квартира CIPS находится в Шанхае. Платформа специализируется на трансграничном клиринге платежей в юанях, миссия организации – развивать глобальное использование китайской валюты.

Участники CIPS делятся на прямых и косвенных. Прямые открывают учетную запись в CIPS, напрямую отправляют и получают сообщения через систему. Непрямые имеют косвенный доступ к услугам через прямых участников. Первые открывают счета в CIPS, вторые – через банки-корреспонденты. Как уточнил директор инвестиционно-торгового департамента «Абсолют банка» Сергей Михайлов, статус прямого участника присваивается только резидентам КНР и их «дочкам».

CIPS часто называют аналогом SWIFT, однако китайская система предназначена для расчетов в юанях. SWIFT же только помогает банкам из разных стран передавать друг другу сообщения для проведения транзакций. Эксперт в сфере финансовых технологий и электронных платежей Александр Воскобойников в беседе с CNews объяснил, что сравнивать эти две системы не совсем корректно – одна фактически государственная, вторая – нет.

Платежные системы и сервисы

Примечания