Айкумен: IQ FinanSafe

IQ FinanSafe - автоматизированная система комплексной оценки благонадежности юридических лиц и управления рисками сотрудничества с контрагентами кредитно-финансовых организаций и страховых компаний.

Система IQ FinanSafe предназначена для повышения экономической безопасности и рыночной конкурентоспособности государственных и коммерческих кредитно-финансовых организаций и страховых компаний с использованием современных информационных и поисково-аналитических технологий сбора и анализа данных юридических лиц.

Основные решаемые задачи:

• Оперативное выявление потенциальных рисков по каждому контрагенту.
• Обеспечение безопасной и надежной клиентской и партнерской среды.
• Централизованное управление и эффективное снижение бизнес-рисков.

Функциональные возможности:

Архитектура IQ FinanSafe

1. Сбор всей доступной информации о подозрительных клиентах и контрагентах из разнородных источников с последующей обработкой и архивированием в базе данных:

• Внешние агрегаторы данных;
• Внутренние корпоративные информационные ресурсы (ERP, 1C и др.);
• Официальные федеральные и региональные онлайн-СМИ в различных доменных зонах;
• Отраслевые форумы, отзывы и тематические сообщества финансовой сферы;
• Социальные сети, блоги и микроблоги.

2. Формирование обновляемого досье существующего или потенциального контрагента на основе собранной информации с автоматической индикацией изменений в статусе и оповещением о рисках.

3. Создание единой корпоративной базы данных комплексной проверки контрагентов на основе их персональных досье с выявлением подозрений на их неблагонадежность.

4. Автоматическое формирование аналитической отчетности по каждому контрагенту с визуализацией обнаруженных рисков и угроз для принятия обоснованных бизнес-решений:

• Графовое представление объектов мониторинга с выявленными связями и зонами риска.

Графы связей

• Аналитическое досье контрагента с картотекой данных и обозначенными зонами риска.

Досье контрагента

Эффективность внедрения
1. Управленческая эффективность

• Консолидация системы внутреннего аудита, надзора, контроля и управления внешними рисками по каждому действующему или потенциальному контрагенту;
• Улучшение точности прогнозирования при планировании бизнес-стратегии и развитии партнерской программы организации.

2. Коммерческая конкурентоспособность

• Увеличение стабильности и прибыльности организации за счет снижения количества высокорисковых финансовых или страховых операций и предотвращения мошенничества;
• Повышение доходности финансовых или страховых операций в результате целевого сотрудничества с надежными и выгодными контрагентами;
• Сокращение временных и материальных издержек на обеспечение работы профильных подразделений за счет автоматизации бизнес-процессов.

3. Экономическая безопасность

• Предупреждение угроз финансового мошенничества и нежелательного сотрудничества за счет оперативного выявления подозрительных деловых партнерах;
• Оптимизация методов расследования случаев мошенничества и устранение уязвимостей в системе экономической безопасности организации;
• Обнаружение и предотвращение коррупционных схем контрагентов, а также отмывания средств, полученных преступным путем.